《2020年全球财富报告》:新冠疫情断了谁的财路?| 智库

复旦大学泛海国际金融学院 2020-10-31 浏览量: 1607

I.市场要闻

1.证监会对资管细则再做修订细化

10月23日,证监会拟对《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》(以下统称《资管细则》)进行修改。

证监会相关负责人表示,《资管细则》的修订工作“主要是 ‘查缺补漏’,进行小幅度必要调整,保持规则及行业预期的稳定性的同时,及时解决行业发展及风险防控需解决的问题”。

此次修订后的《资管细则》首先完善了私募资管计划负债杠杆(总资产/净资产)的比例限制,加强逆回购风险管理。要求资管计划设定合理的负债比例上限,保持充足的现金或者其他高流动性金融资产偿还到期债务。放宽了投资运作部分限制性指标,给予产品投资运作更大的灵活性。期货经营机构私募资管产品投资非标资产的限制也被适当放宽。

来源:界面新闻2.美国曝出史上最大逃税案,亿万富豪在全世界设立秘密账户藏匿资金

据美国中文网报道,15日,美国联邦检察官起诉得州亿万富翁布洛克曼(Robert Brockman),指控他过去20年来一直逃税,金额高达20亿美元。美媒称,这是美国有史以来,针对个人提起的最大规模的逃税指控。

据报道,现年79岁的布洛克曼是俄亥俄州雷诺兹公司(Reynolds and Reynolds Co.)首席执行官,在旧金山被指控。检方称,20年来他通过各种手段,包括虚假申报、在全世界设立秘密账户藏匿资金、洗钱等,逃税20亿美元。报道称,布洛克曼共被控39款罪名,包括洗钱、电汇欺诈、逃税等。他运营一个由外国公司和银行账户组成的复杂网络;用未申报的应税收入购置豪华游艇;创建了一个加密的电子邮件系统;要求一名基金经理以假身份参加“洗钱会议”,并劝说他用碎纸机和锤子销毁文件和电子媒体。

在15日过堂时,法官判决布洛克曼可以保释,保释金为100万美元。据估计,布洛克曼的净资产约为10亿美元。另外,与布洛克曼共同逃税的还有一名亿万富豪史密斯。不过,后者同意和检方合作指证布洛克曼,以此换取免予起诉,史密斯还同意补缴1.39亿美元的税款。不过,史密斯也将面临一项与布洛克曼案件有关的、为期四年的刑事税务调查。

来源:Family Office News

II.行业动向

1.《2020年全球财富报告》发布新冠疫情对全球经济造成冲击情况

10月23日,瑞信研究院发布了《2020年全球财富报告》,报告显示,2020年,尽管新冠疫情对全球经济造成了冲击,但是全球财富总额在经历几个的月缩水后,又反弹回了疫情前的水平,甚至出现了小幅上升。不过,财富增长的速度低于成年人口数量增长的速度,人均财富出现了下滑。瑞信研究证明,本世纪以来,美元币值的波动在金融危机前后,显著地影响到了财富的增长。

全球家庭财富总额快速反弹

2019年,全球家庭财富增长速度很快,财富总额增长了36.3万亿美元,达到了399.2万亿美元,增长10.0%,成年人人均财富达到了77309美元。

但新冠疫情引发的市场动荡在2020年的前三个月对全球家庭财富造成了明显冲击。瑞信估计,2020年1-3月全球家庭财富总额与2019年的水平相比下降了17.5万亿美元,降幅4.4%,其中三人之二的原因是货币兑美元贬值造成的。而如果汇率维持稳定的话,降幅仅为1.2%。

但是,随着股市和房地产市场的恢复,全球家庭财富水平又快速反弹。至少对于大多数货币没有贬值的国家来说,家庭财富已经大致回到2019年年底的水平。到了2020年6月底,全球家庭财富总额比年初高出了1万亿美元,增幅约为0.3%。如果汇率维持稳定的话,全球财富总额在这6个月内本可以增加10.8万亿美元,增幅可以达到2.4%。

中国将成为赢家?

从2000年到2019年底,按当前汇率计算,中国家庭财富总额从3.7万亿美元增长到78.08万亿美元,增长了20倍。中国家庭财富总额已经超过日本,位居全球第二,仅次于美国。

2019年底,中国成年人(10.99亿)人均财富达到70,962美元,包括44,349美元房地产资产,34,008美元的金融资产,和7,395美元的平均债务。个人债务仅占总资产的9.4%。按照当前汇率计算,2019年中国成人财富增长速度为12.8%,而前5年平均涨幅为8.8%。

瑞信报告预估预计,2020年上半年,中国人均财富又增长了4.1%,并将在2020年下半年以及2021年继续保持相对强有力的增长态势。报告认为,全球家庭财富最多也只能在2021年从疫情中慢慢恢复,在主要经济体中,只有中国预计将在这段时间内实现财富的实质性增长。

截至2019年底,中国已经有580万名百万美元富豪,财富超过5000万美元的超高净值(UHNW)成人多达21087人——超过了除美国以外的任何国家和地区。

来源:巴伦周刊2.国际财富管理师体系进入中国市场

2020年10月21日,国际财富管理师这个起源于瑞士排名第一金融职业标志正式进入中国,国际财富管理师全称为Certified International Wealth Manager,简称CIWM,是国际财富管理学会颁发的专业资质。据了解持CIWM专属标志的从业者主要来源于排名前20名的私人银行、排名前30名的保险公司、排名前30名证券公司公司、排名前20大财富管理公司。中国注册理财规划师协会作为专业资质互认机构将在16万会员中选出5000名注册理财规划师会员免试申请国际财富管理师资质证书。申请预计在2020年11月开始,注册理财规划师将可以在CICFP北京代表处的申请报名。

来源:财经头条

权威评选,等你入围

“2020中国家族办公室评选”问卷通道

由复旦大学泛海国际金融学院主办的“2020中国家族办公室评选”正式启动,本评选旨在严选引领中国家族财富管理发展的卓越代表,树立业界标杆,促进行业交流与合作。扫描识别图中二维码或点击“阅读原文”,进入“2020中国家族办公室评选”问卷界面。

为确保评选机制和过程的公正、独立、客观,本次评选汇集财富管理业界、学界、机构和媒体的权威专家和意见领袖,组成评审委员会,审核并监督本次评选的规则、指标及流程,确定最终的获奖企业名单。

2020中国家族办公室评选

评审委员会成员

▲钱 军

复旦大学泛海国际金融学院执行院长

▲高华声

复旦大学泛海国际金融学院副院长

▲高金平

国家税务总局税务干部学院教授

复旦大学泛海国际金融学院会计学客座教授

▲罗苓宁

中国民生信托副总裁

▲胡润

《胡润百富》董事长

▲杨燕青

《第一财经日报》副总编辑

第一财经研究院院长

▲方建奇

香港家族办公室协会会长

▲张婧媞

加拿大汇理金融集团、丹丘国际创始人

编辑:精卫

* 文章为作者独立观点,不代表MBAChina立场。采编部邮箱:news@mbachina.com,欢迎交流与合作。

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